铜都贷进入实质性退赔投资者退款艰难 恐成下一个e租宝

短短半年时间疯狂吸金3.4亿元，后因资金链断裂，致使1600多名投资者近1亿元投资款无法收回……2015年5月，备受关注的铜陵P2P平台“铜都贷”非法吸收公众存款案一审宣判。国内新闻热点今年8月23日，铜陵市铜官区人民法院开始按批次发放退赔款。

铜都贷

 

铜都贷恐成下一个e租宝

从2013年开始，全国各地数千名投资人陷入铜陵市的“铜都贷”投资陷阱，而“铜都贷”主体是铜陵苏信投资管理有限公司。铜陵苏信投资管理有限公司成立于2008年8月，当时注册资本为1200万元，股东为1974年出生的陈玉根及其妻王某，陈玉根为公司法定代表人、执行董事兼总经理。

2015年1月14日，“铜都贷”非法吸收公众存款一案开庭审理。据当地检察院的起诉书显示，自2013年5月16日至案发，“铜都贷”网站注册会员4785人，实际参与投资2685人，收到投资款3.46余亿元，除获利离场人员外，尚有1685名投资人共计近亿元投资款未能收回。

2015年5月5日，铜陵市铜官山区人民法院公布了铜都贷一审判决结果，以非法吸收公众存款罪判处铜陵苏信投资有限公司罚金人民币50万元;判处陈玉根有期徒刑九年，罚金30万元;判处吴某有期徒刑二年半，罚金10万元。同时，责令三被告退赔1600多名受害人近亿元经济损失。

2016年8月22日，铜陵市铜官区人民法院发布通知称，铜都贷陈玉根、吴晓伟非法吸收公众存款罪刑事判决涉财产部分执行一案，现依法退赔部分执行款。

 短短半年时间疯狂吸金3.4亿元，后因资金链断裂，致使1600多名投资者近1亿元投资款无法收回……2015年5月，备受关注的铜陵P2P平台“铜都贷”非法吸收公众存款案一审宣判（本报曾报道）。新安晚报、安徽网记者昨日获悉，今年8月23日，铜陵市铜官区人民法院开始按批次发放退赔款。

2015年5月5日，铜陵市铜官山区人民法院公布了铜都贷一审判决结果，以非法吸收公众存款罪判处铜陵苏信投资有限公司罚金人民币50万元；判处陈玉根有期徒刑九年，罚金30万元；判处吴某有期徒刑二年半，罚金10万元。同时，责令三被告退赔1600多名受害人近亿元经济损失。

同年12月22日，铜陵市铜官山区法院公布了执行退赔方案，记者昨日查询这份方案发现，当地法院方面称该案应退赔孙某某等1600多名被害人经济损失人民币9928.27万元，截至目前，可执行退赔总金额为1218.9万元。方案提到：本案的退赔，所有被害人均按比例退赔。每个被害人的未退赔差额除以未退赔总额，即为每个被害人的退赔比例。每个被害人的退赔比例乘以本次退赔总额12189099.40元，即为每个被害人本次的退赔数额。”记者昨日按此方案大概测算了下，每位受害人退赔比例大约在12.3%左右。

记者了解到，从8月23日开始，每个星期二下午受害人均可到铜陵市铜官山区人民法院执行局领款。

□案情回顾

从2013年开始，全国各地数千名投资人陷入铜陵市的“铜都贷”投资陷阱，而“铜都贷”主体是铜陵苏信投资管理有限公司。铜陵苏信投资管理有限公司成立于2008年8月，当时注册资本为1200万元，股东为1974年出生的陈玉根及其妻王某，陈玉根为公司法定代表人、执行董事兼总经理。

2013年5月16日，铜陵苏信公司注册设立“铜都贷”网站，从事网络信用管理和借贷中介服务。陈玉根还指使公司经理吴某等人在“铜都贷”网站发布虚假借款标，以年息18%～22%以及给予投资人其他形式奖励的方式，诱使投资人在“铜都贷”网站充值投资，网站将收到的款项全部转入苏某公司及陈玉根个人账户。

2013年11月2日，因“铜都贷”网站出现兑付困难，投资人向公安机关报案，公安人员在陈玉根办公地点将其抓获，次日将吴某传唤到案，二被告人均如实交代了主要犯罪事实，投资人款项除用于支付本金和利息外，还先后被陈玉根用于个人投资、购买房地产、转借他人等。

 

2015年1月14日，“铜都贷”非法吸收公众存款一案开庭审理。据当地检察院的起诉书显示，自2013年5月16日至案发，“铜都贷”网站注册会员4785人，实际参与投资2685人，收到投资款3.46余亿元，除获利离场人员外，尚有1685名投资人共计近亿元投资款未能收回。

涉案金额上亿的安徽P2P平台铜都贷案件，有了新进展。8月22日，铜陵市铜官区人民法院公布了“铜都贷”执行款发放的通知，对铜陵苏信投资管理有限公司（即铜都贷的运营主体）、陈玉根（铜都贷的法人代表、执行董事兼总经理）、吴晓伟非法吸收公众存款罪刑事判决涉财产部分执行一案，依法退赔部分执行款。

　　上述通知显示，铜都贷案件涉及刑事被害人1682人，本次退赔按批次进行。

　　铜陵市铜官区人民法院指出，“从本通知发布之日起的每个星期二下午，为被害人领款日。第一批次为被害人退赔表序号1-500位，第二批次为被害人退赔表序号501-1000位，第三批次为被害人退赔表序号1001-1682位。本次退赔工作，每批次在二个月内完成。”

　　通知同时指出，执行款须由被害人本人到铜陵市铜官区人民法院领取，并携带本人身份证明前往办理各批次执行款领取手续。

　　未按期领取执行款的被害人，按期限轮候领取。本次退赔结束后仍未领取执行款的，执行款暂留铜官区人民法院账户。

　　涉案金额上亿的安徽P2P平台铜都贷非法吸收公众存款一案，曾经闹得沸沸扬扬。

　　铜都贷位于安徽省铜陵市，于2013年5月上线。该平台上线后，短短一个多月内，迅速崛起，日交易量从一百万增长到上千万元，贷款存量由几百万元上涨到过亿元，一度被认为是网贷行业内增速快、实力强、潜力大的平台。

　　值得一提的是，很多人投资铜都贷，都是出于对该平台负责人（法人）陈玉根实力的肯定和信任。据悉，当时陈玉根在铜陵信贷圈是个名人，从事信贷行业多年，口碑很好。当时还曾在当地拍下一块地，这块地据说光是地价就价值6000万元以上。

　　然而，不久后，一个500余万元的逾期，就将陈玉根这个当地人们眼中的“土豪”压倒了。

　　2013年11月2日，铜都贷发布公告称，“因为铜都有多笔回款逾期的情况，铜都贷法人代表正在筹措资金，所以充值和提现都暂时停止，将会于下一个工作日处理”、“一旦出现问题，法人代表将会以资产抵押赔偿投资人，请投资人放心”。

　　在公告发布时，铜陵市公安机关已经介入该事件调查，铜都贷负责人陈玉根和其运营总监，被刑事拘留，陈玉根名下部分资产被警方冻结。

　　关键词：快3年了，12.3%的退赔比例

　　从2013年11月铜都贷提现困难，到2016年8月进入退赔阶段，整整近3年了。

　　网贷之家梳理了铜都贷案件中几个具有实质性进展的时间节点：

　　2015年1月14日上午9时，“铜都贷”非法吸收公众存款一案在铜陵市铜官山区人民法院开庭审理。

　　当时，网贷之家赶赴现场，对此事也作了报道。在庭审现场，陈玉根对非法吸收公众存款罪供认不讳。他表示，2013年5月16日上线后，在2013年7月前，铜都贷平台所发标的皆为真实标的。7月后，有一位借款人在借了300万元，次日即跑路。他深受打击，开始思考平台运营模式问题，认为钱放出去给别人，还不如自己投资来得安全。为了偿还之前投资人的本金和利息，赚回损失的钱，他开始投资地产等行业，因为坚信房地产行业的高额利润，足以兑付投资人的本息，并且自己还能赚点钱，由此走上了犯罪的道路。

　　陈玉根同时表示，愿意将名下所有资产拿出来变现偿还投资人，希望法院能够考虑其自首行为，从轻发落。

　　2015年5月5日，安徽省铜陵市铜官山区人民法院公布了铜都贷一审判决结果，以非法吸收公众存款罪判处苏信公司罚金人民币50万元；判处陈玉根有期徒刑九年，罚金30万元；判处吴晓军有期徒刑二年半，罚金10万元。同时，责令三被告退赔1682名受害人近亿元经济损失。

　　2015年12月22日，铜陵市铜官山区人民法院正式公告披露了铜都贷非法吸收公众存款案迎来官方退赔方案。法院明确，铜陵苏信投资管理有限公司、陈玉根、吴晓军等涉案人员应退赔1682名受害人9928.27万元经济损失。公告称，截至目前，可执行退赔总金额为1218.9万元。本案的退赔，所有受害人均按约12.3%的比例退赔。每个受害人的退赔比例乘以本次退赔总额即为每个受害人本次的退赔数额。

　　2016年8月22日，安徽省铜陵市铜官区人民法院公布了铜都贷执行款发放的通知。进入退赔阶段。